De Nederlandse huizenmarkt: een perverse grap ten koste van starters. Jarenlange prijsstijgingen hebben een vermogensparadijs gecreëerd voor huiseigenaren, maar tegelijkertijd een onneembare vesting gebouwd voor iedereen die aan de ladder wil beginnen. De nieuwste cijfers tonen een gapende kloof, een schandvlek op de Nederlandse welvaart.

Gemiddelde woning onbetaalbaar voor meeste

Een gemiddelde hypotheek van €508.700 in het tweede kwartaal van 2025. Daarvoor heb je een bruto jaarsalaris van ruim €101.500 nodig. En laten we eerlijk zijn: wie in Nederland tikt dat even af?

Het CBS bevestigt wat we al wisten: slechts 31,8% van de huishoudens haalt die ton. Individueel gezien is het een schamele 8%. De realiteit is dat de meeste Nederlanders simpelweg worden buitengesloten.

Alleenstaanden? Vergeet het maar. Minder dan 1 op de 10 kan in zijn eentje een gemiddelde woning financieren. Tenzij je al een flinke spaarpot hebt, kun je die droom van een eigen huis wel opbergen.

En dan de pechgeneratie met hun studieschuld. Een lening die ze in 15 jaar moeten afbetalen, betekent een fors lagere maximale hypotheek. Ze worden dubbel gestraft: eerst door torenhoge collegegelden, nu door een onbetaalbare huizenmarkt.

Huizenprijzen blijven fors stijgen

Alsof het nog niet erg genoeg is, blijven de huizenprijzen stijgen. In juni 2025 betaalde je gemiddeld €467.873 voor een woning. Dat is 9,3% meer dan een jaar eerder, en zelfs 0,9% meer dan de maand ervoor.

We hebben de hallucinante stijgingen van 2021 (15,2%) en 2022 (13,6%) nog vers in het geheugen. Een vicieuze cirkel van hebzucht en schaarste, waarin de happy few steeds rijker worden en de rest achterblijft.

Zonder radicaal ingrijpen zal de koopmarkt voor een groot deel van de Nederlanders een onbereikbare fantasie blijven. De vraag is: wie durft de status quo aan te pakken en de scheefgroei te corrigeren?